Суть понятия инвестиционного портфеля и особенности его формирования

Инвестиционный портфель представляет собой совокупность ценных бумаг, а так же других активов, которые собираются вместе для последующего достижения каких-то определенных поставленных целей. В инвестиционный портфель могут входить совершенно разные активы, такие как золото, недвижимость, акции, опционы и т.д.

При формировании таких портфелей стоит учитывать, что разные инвесторы имеют совершенно разные цели. Так, например, пожилые инвесторы чаще всего проявляют консерватизм, и поэтому стремятся вложить средства в более длительные и менее рискованные проекты, которые могут не приносить большой прибыли. А вот более молодые инвесторы склонны делать краткосрочные вложения с большим уровнем риска и большой прибыльностью.

Хотя конечная цель у всех одна, требование к инвестициям и стратегии у всех людей могут быть абсолютно разными. В любом случае, главной причиной необходимости формирования инвестиционного портфеля является диверсификация. Ни один инвестор не станет вкладывать все свои средства в одну компанию. Поэтому многие компании формируют свои портфели таким образом, чтобы заинтересовать разных инвесторов.

Инвестиционный портфель и его основные виды

Принцип такого понятия, как инвестиционный портфель является достаточно простым: не стоит ставить все свои деньги на кон, а нужно стараться максимально защитить себя от потерь. Например, выгодным инвестиционным портфелем будет портфель, в котором количество облигаций составляет более пятидесяти процентов, а количество акций – более тридцати. В этом случае на другие инструменты, такие как валюта, недвижимость и т.д. будет припадать остальная доля инвестиций.

В любом случае, составляющие каждого инвестиционного портфеля будут определять его рискованность. Сегодня существует большое количество разных инвестиционных портфелей, которые можно различить по разным критериям. К основным типам относят агрессивный и консервативный портфели.

Агрессивный портфель является более рискованным, но может приносить больше прибыли. При этом большую долю будут составлять акции. Консервативный портфель является менее рискованным, а как следствие, и менее прибыльным.