Управление капиталом или грамотный Money Management

Управление капиталом или грамотный Money Management

Управление капиталом или грамотный Money Management

В данной статье будет рассмотрено одно из самых важных правил успешной торговли на рынке Форекс правило Управления капиталом (или Money Management). Без понимания этого правила крайне не рекомендуется начинать какую-либо торговую деятельность.

Что такое Money Management?

Money Management это система, или свод правил, направленных на грамотное управление имеющимися у трейдера средствами. Нужно запомнить, что сохранение капитала не менее важно, чем его преумножение. Что это значит?

Многие начинающие трейдеры, только «дорывающиеся» до торгового терминала (кстати, они тоже бывают разные) и готовые поскорее пустить в ход свой депозит, начинают совершать сделки чуть ли не на все имеющиеся деньги. Выглядит это примерно так: «Ага, у меня есть 1000 долларов, сразу много ставить не буду, открою сделку пока только на 500…». Результат? Две неудачные сделки подряд и новичок в полном ауте Конечно, ситуация может быть немного приукрашенная, но только совсем чуть чуть. К сожалению, в реальной жизни такое случается довольно часто.

Как этого избежать?

1. Риск по каждой сделке не должен превышать более 1-5% депозита

Это значит, что в ситуации с имеющимся депозитом в 1000 долларов начинающий трейдер должен был открыть сделку с максимально возможными убытками в 10 долларов, ну или максимум в 50. Простейшая математика ясно показывает, что такой подход позволяет совершить от 20 до 100 убыточных сделок, прежде чем вы потеряете свой капитал. Поверьте, сделать это не так легко, ни технически, ни психологически.

Даже если вы будете совершать ошибку за ошибкой, всё равно будет какой-то процент прибыльных сделок, которые позволят «растянуть удовольствие». Но это, конечно же, шутка. Думаю каждый из нас приходит на Форекс для того, чтобы зарабатывать, а не «играть в казино».

Как рассчитать возможный убыток по сделке, чтобы следовать правилу ограниченного риска? Для этого необходимо знать стоимость одного пункта цены (или подогнать его стоимость под ваш депозит) и выставить правильный Стоп Ордер (Stop Loss). Например, если исходить из того, что максимальный риск на одну сделку для вас составляет 10 долларов, получается примерно следующее. По вашей стратегии прибыль должна составить 100 пунктов, а максимальный стоп лосс 50 пунктов. Эти 50 пунктов и есть наша допустимая потеря. Делим наши 10 долларов на 50 пунктов (10/50=0,2) и получаем искомую стоимость одного пункта цены. Она составляет 20 центов. Для пары EURUSD стоимость пункта в 20 центов будет при объёме сделки в 2 мини лота (0,2 лота).

Читайте также  Автоматическая торговля бинарными опционами

О том, как рассчитывается объём сделки для различных валютных пар в зависимости от стоимости одного пункта рассказывается здесь, а для удобного и быстрого расчёта можно воспользоваться Калькулятором трейдера.

2. Нужно обязательно выставлять Стоп Лоссы и правильно рассчитывать их размер

Стоп лосс это ваш спасательный круг на тот случай, если цена пошла в «убыточную» сторону, а вы этого вовремя не заметили, либо просто не нашли в себе силы закрыть сделку с убытком. Даже если вы не отходите от компьютера ни на секунду во время открытой позиции, стоп лосс всё равно нужно выставлять хотя бы по двум причинам.

Во-первых, как упорно показывает статистика не все и не всегда могут чётко следовать своей же стратегии и безукоризненно выполнять нужные действия в нужное время. Каждый трейдер в душе надеется, что цена вот вот развернётся, убытки спадут на нет и сделка в конечном итоге окажется удачной. Может быть и так, а если нет? Неспособность вовремя закрыть убыточную сделку может быть вызвана либо страхом убытков (пока сделка не закрыта, убытка вроде как и нет), либо надеждой на благополучный исход. Но если ли тут место для ещё одной вероятности?

Любая стратегия уже изначально содержит в себе допустимый размер риска. Например, статистика по стратегии показывает, что 70 процентов сделок являются прибыльными. Таким образом остальные 30 процентов приходятся на убыточные сделки. А трейдер, работающий без стоп лосса, самым грубым образом нарушает эту процентную вероятность, когда не может закрыть убыточную сделку. Размер убытка увеличивается, и в итоге вместо статистического выигрыша мы получаем опустошённый депозит. Отчасти размер риска можно регулировать измением кредитного плеча брокера.

Во-вторых, время от времени на рынке случаются сильные движения цены

Иногда они предсказуемы (например, во время выхода важных экономических новостей), а иногда нет. В моменты сильного ценового прорыва вы можете просто не успеть закрыть сделку, а когда опомнитесь будет уже слишком поздно.

Выставляйте стоп лосс сразу же, в момент открытия сделки. Это маленькое правило позволит вам сберечь ваши нервы и ваш депозит.

Что же касается размера стоп лосса, то тут всё зависит от выбранной стратегии. Известное правило трейдинга гласит, что «Важно не соотношение количества выигрышных сделок к проигрышным, а соотношение прибыли в выигрышных сделках к убыткам в проигрышных». Выбирать стратегию торговли и настойки стоп ордеров вы должны исходя именно из этого правила.

Считается, что допустимый убыток в сделке должен быть либо в 2, либо в 3 раза меньше прогнозируемой прибыли. Т.е. если вы планируете заработать 100 пунктов стоп лосс должен быть 50 либо 30. И начинающим трейдерам я бы порекомендовал ориентироваться именно на эти цифры.

Читайте также  Теория Ганна — основа торговли на Форекс

Однако, не всегда нужно строго опираться на такие пропорции. Существуют различные стратегии, в которых стоп лосс либо гораздо меньше, либо больше. Главное в трейдинге итоговый финансовый результат работы.

3. Начинающим трейдерам не рекомендуется открывать много позиций одновременно

Данное правило отчасти выходит из первого из расчёта максимально допустимого риска. К примеру, вы открываете позицию на покупку EURUSD объёмом 0,2 лота. Этот объём вы выбираете потому, что риск по такой сделке должен составить максимальные 5 процентов от вашего депозита. Вы всё делаете верно.

Далее, вы видите, что цена успешно идёт в нужном направлении, и плавающая (незафиксированная) прибыль составляет уже неплохую сумму. Вдруг вы замечаете, что на графиках других валют также складываются благоприятные обстоятельства для совершения сделок. Воодушевлённые успехом с EURUSD вы решаете открыть ещё 2 сделки.

Вот тут то начинающий трейдер попадается в довольно распространённую ловушку Форекса. Во-первых, ваша прибыль по EURUSD ещё не прибыль, потому как сделку вы ещё не закрыли. Во-вторых, открывая ещё 2 сделки параллельно с текущей, вы в 3 раза превышаете максимально допустимый риск. Теоретически вы конечно имеете 3 разные сделки, каждая из которых получает свои допустимые 5 процентов депозита в случае неудачи. Однако технически и психологически всё немного сложнее.

Представьте, что на рынке произошло какое-либо незапланированное событие (а такое часто бывает), и все 3 ваши сделки пошли в обратную, убыточную сторону. Плавающая прибыль по EURUSD превратилась в ещё не зафиксированный убыток, а две последние сделки автоматически закрылись с убытком по стоп лоссу. В данной ситуации будет хорошо, если вы не начнёте сдвигать стоп лосс по EURUSD в панике и в надежде «отыграться». А многие начинающие трейдеры в ужасе начнут сдвигать стоп лоссы по всем трём сделкам, и с большой вероятностью за свою первую торговую сессию потеряют половину своего депозита.

Люди не роботы, а трейдеры люди

Правила управления депозитом придуманы для того, чтобы трейдеры не попадались в психологические ловушки рынка и действовали рационально, статистически верно. Не стремитесь за быстрой прибылью, и не старайтесь изо всех сил не упускать любую возможность получить «ещё немного» пунктов, нарушая правила управления капиталом. Форекс любит терпеливых и дисциплинированных трейдеров, которые всегда получат свой «кусочек» прибыли из огромного мирового финансового пирога.

Похожее ...

Оставить комментарий

Пожалуйста, авторизуйтесь чтобы добавить комментарий.
  Подписаться  
Уведомление о