Роль банков с иностранным капиталом в реорганизации

Роль банков с иностранным капиталом в реорганизации

Роль банков с иностранным капиталом в реорганизации отечественной банковской системы

Усиление процессов глобализации в мировой экономике связано как с повышением открытости национальных экономик, так и с интеграцией стран в экономические союзы, которые призваны обеспечить экономический выигрыш для их участников. Создание таких союзов находит свое отражение в интеграции в сфере финансово-банковских услуг, на которую, в первую очередь, влияют наиболее значимые в экономическом отношении страны. В последние годы государство в лице ЦБ постепенно, но неуклонно придерживается политики “дедолларизации” экономики.

Если точнее, речь идет о перечне преимущественно косвенных инструментов, направленных на стимулирование активно-пассивных операций в национальной валюте. В том числе об изменении требований к формированию резервов под активные операции и нормативы обязательного резервирования привлеченных средств. Которые поощряют банки привлекать средства и размещать кредиты и инвестиции прежде всего в национальной денежной единицы. Такая политика, безусловно, должна способствовать повышению уровня защищенности экономики от внешних факторов и курсовых колебаний различного происхождения.

Наиболее распространенным методом проникновения иностранного капитала в банковский сектор экономики страны является приобретение кредитных учреждений иностранными инвесторами. Методы такого приобретения зависят от организационно-правовой типа собственности учреждений, которые продаются. В стране организационно правовой тип собственности банков регулируется законодательно. Все банки должны быть акционерными обществами. Именно поэтому продажа банков происходит через продажу их акций.

Привлекательность банковского сектора экономики для европейских инвесторов, объясняется высокими, по сравнению со странами Европы, процентными ставками и высокими темпами роста активных операций, о чем свидетельствует увеличение кредитно-инвестиционного портфеля. Следует отметить, что приобретение и поглощения иностранными учреждениями отечественных банков привлекает их к процессам глобализации.

Именно поэтому, вхождение иностранного капитала в банковской системе будет способствовать проявлению следующих процессов:

– стимулированию развития местных рынков капиталов, что очень актуально для страны, поскольку набор финансовых инструментов очень ограничен (кредиты, депозиты, реже лизинг, факторинг). Ведущие иностранные банки, как правило, имеют реальные конкурентные преимущества в осуществлении операций по слиянию (поглощению) компаний, торговли деривативами, организации выпусков облигаций и тому подобное;

– увеличению доходности и маржи местных банков и повышению эффективности банковской системы в целом. Иностранные банки, которые разворачивают свою деятельность на формирующихся рынках, как правило, оказываются более гибкими с точки зрения оптимизации затрат и обеспечивают высокую доходность капитала и активов. В такой ситуации местные банки вынуждены либо адекватно отвечать снижением затрат, или быть вытесненными с рынка;

– повышению уровня корпоративного управления, что будет способствовать снижению доли активов, не дают прибыли, и улучшению качества активов;

– усилению конкуренции на рынке долгосрочного кредитования и повышению на нем роли иностранных банков.

Привлечение иностранного капитала в банковскую систему способствует процессам реструктуризации банков, а именно реструктуризации активов, капитала и обязательств. Поступления иностранного капитала в банковскую систему способствует повышению уровня капитализация банков. В высоко капитализированным банков значительные инвестиционные возможности, они более эффективно выполняют функцию перераспределения финансовых ресурсов в национальной экономике за счет экономии на масштабах. Для них характерна выше устойчивость к проявлениям экономической нестабильности.

Иностранный капитал в банковской системе ежегодно увеличивается и приближается к отметке 51%. Его рост, в первую очередь, происходит благодаря увеличению количества сделок покупки акций отечественных банков иностранными инвесторами. Их стоимость и количество также ежегодно увеличивается, что, в свою очередь, ведет к увеличению капитализации и уровня рентабельности капитала купленных банков и, как следствие, всей банковской системы.
Поступления иностранного капитала в результате процессов реорганизации и реструктуризации в банковском секторе имеет положительное влияние на развитие всей отрасли.